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标题: 注意！“3月1日起个人存取款超5万元要登记”暂缓实施，相关业务将按原规定办理！ [打印本页]

作者: 老生常谈一下 时间: 2022-2-22 15:54
标题: 注意！“3月1日起个人存取款超5万元要登记”暂缓实施，相关业务将按原规定办理！

3月1日起，

个人存取5万元以上现金要登记？

最新消息，

相关管理办法将暂缓实施！

2月21日晚间，中国人民银行、银保监会、证监会发布公告称，原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（下称《办法》）因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。

此前在1月26日，人行网站披露《办法》，其中提到“金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途”，引发公众热议。

对于《办法》的暂缓实施，人行有关负责人表示，《办法》发布后，一些中小金融机构提出，《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求，金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程，并进行人员培训。为此，经研究，决定暂缓实施《办法》。“人行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，始终践行以人民为中心的发展思想，将持续指导金融机构加强反洗钱工作，在防范风险的同时进一步优化为民服务，依法保护人民群众的资金安全和利益，持续提升金融服务实体经济质效，特别是服务好中小微企业，改善营商环境，推动经济高质量发展。”

此前，人行有关负责人曾介绍，从统计上看，目前我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右，个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响较小。个人现金存取规定主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。人民银行将指导金融机构制定实施细则，在认真履行反洗钱义务的同时，要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息，不得增加客户负担。

除了对客户办理一定额度以上的现金存取业务进行相关规定，《办法》强调，金融机构应遵循“了解你的客户”原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

在客户身份资料及交易记录保存方面，《办法》要求，金融机构应当保存每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及能反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据等。客户身份资料自业务关系结束后至少保存5年；交易记录自交易结束后至少保存5年。

作者: 大樱桃巧克力 时间: 2022-2-22 16:13
其实能登记一下也还说不错的避免被骗

作者: 朴逸轩 时间: 2022-2-22 16:25
现在一般都还是很少一次性取这么多的钱了

作者: 小叶天天熬夜 时间: 2022-2-22 16:25
感觉对我都没有啥影响存款都么有5万

作者: 心有猛虎嗅蔷薇 时间: 2022-2-22 16:26
还说可以实施的加强监管也是不错的

作者: 卢森林 时间: 2022-2-22 16:26
主要是那些老年人还有一些容易遭骗的现在网络诈骗真的是太多了

作者: sunny、 时间: 2022-2-22 16:27
能实施起来还是不错的也没有太大的影响

作者: 忘川的船夫 时间: 2022-2-22 16:27
对于我来说也没有太大的影响现在一般都很少会取这么多的钱了

作者: 风流书呆 时间: 2022-2-22 16:28

看来技术还不成熟哦

作者: 冷风残月 时间: 2022-2-22 16:28
对于小老百姓还好实施和不实施都没有影响

作者: 画城小娘子 时间: 2022-2-22 16:28
现在的骗子确实是太多了

作者: xs_7sjgtb7p 时间: 2022-2-22 21:29
银行又不诚信，太不严谨了

作者: 风满楼 时间: 2022-2-22 21:50
随便啷个都得行哦

作者: gyf61803 时间: 2022-2-23 07:11
感谢楼主分享！

作者: 缘起缘灭都是缘 时间: 2022-2-23 07:35
没存款，所以不用登记

作者: 红梅fc 时间: 2022-2-23 07:37
我一年都存不到五万块钱。

作者: 库存 时间: 2022-2-23 07:38
自己的钱自己花取钱还要登记麻烦

作者: 卤卤 时间: 2022-2-23 08:16
对于小老百姓还好实施和不实施都没有影响

作者: 雪花32132 时间: 2022-2-23 09:31
这个执不执行都和我没关系

作者: 半吊子 时间: 2022-2-23 09:40
耶……又变了嗦？

作者: Balalana 时间: 2022-2-23 10:30
免得被骗了

作者: mingtian251 时间: 2022-2-23 10:32
普通老百姓麻烦

作者: xs_fhb57oss 时间: 2022-2-23 11:04
这个对于老年人来说有好处

作者: 倚剑平江湖 时间: 2022-2-23 11:14
难得有这样的大额机会

作者: 梁乾玉卫 时间: 2022-2-23 12:15
等啥时候有那么多钱，随时存取五万再说

作者: mxs_rapkchqp 时间: 2022-2-23 13:47
登记是对的，防止骗子骗老年人的钱

作者: 移动小兵 时间: 2022-2-23 14:45
管理严点没啥

作者: 明月千里 时间: 2022-2-23 20:33
这样估计银行存款会大幅度减少。不利于经济的发展。

作者: 海艳 时间: 2022-2-23 20:57
老百姓一次性取五万的还是少。

作者: 沐然 时间: 2022-2-23 21:03
支持存取现登记，很多人睡不着觉了啊

作者: A天马行空 时间: 2022-2-23 22:42
朝令夕改！这样会慢慢消磨掉政府的公信力。

作者: ajjfhmshdh 时间: 2022-2-24 10:25
我没钱钱不受影响

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